Экономическая безопасность, из чего она состоит, какие элементы необходимо учитывать и как обезопасить себя от недобросовестных клиентов/контрагентов

Из чего состоит экономическая безопасность

Экономическая безопасность состоит из защиты ключевых ресурсов и стабильности системы от внутренних и внешних угроз. На уровне предприятия или государства она делится на

•  финансовую
•  кадровую, технологическую
•  правовую 
•  информационную составляющие, которые обеспечивают устойчивое развитие и независимость. 

 Какие элементы относятся к экономической безопасности

 К основным элементам относятся: контроль бюджета и денежных потоков, ликвидация долгов и защита капитала, устойчивость против банкротства, проверка кадров при найме, защита коммерческой тайны, противодействие кибератакам, проверка контрагентов, защита интересов в суде, соблюдение законов и др. нормативно-правовых актов, контроль доступа на объект (вход по пропускам).

 Проверка контрагентов как элемент экономической безопасности

 Как и любая проверка в первую очередь необходима для обеспечения безопасности самих себя от недобросовестных подрядчиков/контрагентов, которых уличили в уклонении от уплаты налогов, отмывании денежных средств и т.д. Проверка помогает избежать договоров с мошенниками, фирмами однодневками и компаниями, которые не выполняют свои обязательства.

 Способы проверок контрагентов:

•  Проверить коды организации по ОКВЭД
•  наименование организации и её директора по базам ФНС и ФССП, 
•  проверить партнёра на предмет возможного банкротства используя Единый федеральный реестр сведений о банкротстве
• также запросить у организации пакет документов (см ниже).

На каких ресурсах какую информацию искать

Используя сайты ФНС, ФССП, картотеку арбитражных дел, а также проверяя компанию-контрагента на ЕФРСБ можно удостовериться в том, что перед нами не фирма однодневка, а реальный клиент/партнёр.

Какие вопросы необходимо решить в ходе предварительной поездки к контрагенту

 Путём поездки к контрагенту решаются вопросы крупных сделок (при условии, что сумма критична для нашего бизнеса), также если лично увидеть склад, товарные остатки и работающее производство.

 Зелёные и красные сигналы

 Если фирма создана менее месяца назад, а на директора ещё оформлены несколько десятков фирм, параллельно идут суды на крупные суммы, уклонение от уплаты налогов и если директор избегает встреч это повод задуматься над тем что перед тобой находится мошенник.  В свою очередь если судов мало, налоги уплачиваются вовремя, директор идёт на встречи, на директора не оформлено других фирм и т.д., можно ничего не бояться и смело идти на сделки с новым партнёром.

 Живой пример подобной проверки

 Компания перевела предоплату за стройматериалы фирме с красивым сайтом. Позже оказалось, что фирма ликвидируется, директор номинальный, а деньги ушли на счета однодневки. Проверка заранее спасла бы от потери бюджета и судов.

 Карымов Ярослав

 Листик и Партнёры